远离非法集资，拒绝高利诱惑！
文/合规部
【典型案例】
云南某新能源汽车销售服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案：2020年至2022年，云南某新能源汽车销售服务有限公司通过提供广场舞场地、召开宣传活动会、电话宣传等方式，诱使投资群体投资该公司的“新能源汽车租赁及充电桩建设”项目，并对外宣称“本金安全且每月可获得1.6%-2%高额回报”，从而吸引投资人进行投资，截至案发，该公司非法吸收资金5498余万元，涉及投资人659人。
【案例分析】
案例中，云南某新能源汽车销售服务有限公司以投资新能源汽车、充电桩等国家重点扶持项目为噱头，通过包装宣传公司资金雄厚、产业项目多、发展前景好的形象，从而吸引投资人进行投资，构成违法犯罪。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，骗取社会公众信任。
非法集资的法律责任：
1.非法吸收公众存款罪。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚”。
2.集资诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚”。
【温馨提示】
天上不会掉馅饼，高额返利是套路。守住钱袋子，护好幸福家，我们要谨记“四要”“四不要”：
“四要”：
1.要通过正规网站查询企业工商登记资料等相关信息，了解企业是否合法有效注册，是否有历史处罚记录，是否具备开发理财产品资格等；
2.要通过正规渠道购买金融产品，金融业是特许经营行业，必须持牌经营，俗称的金融牌照是指相关机构经国家金融监管部门批准，从事特定的金融业务的许可证；
3.购买保险过程中，要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证、配合做好转账缴费、配合做好回访；
4.要注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到非法集资行为及时举报投诉。
“四不要”：
1.不要轻易相信高息“保险”，高息“理财”；
2.不要被“现返息”“免费旅游”“各种礼品”之类的诱饵诱惑；
3.不要相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为；
4.不要与保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。
（部分内容来源于公安部侦查局微信公众号）