“台州模式”下的客户经营升维——浙江华安与金义发展集团的合作路径探索
随着车险发展控速，行业各家主体近年来纷纷将发展重心倾注在非车险的业务拓展中，由此带来非车市场的逐年内卷，费率、费用、承保方案的非理性突破，进而引发监管部门开展综合整治，使得中小险企的发展被牢牢禁锢在发展与规范的双重重压之下，发展手段匮乏。如何借助“台州模式”在非车大市场的竞争中形成华安保险的特色优势，成为解决浙江华安生存与发展问题的重要必修课。基于在台州城投项目的业务拓展中对“台州模式”的工作探索，浙江分公司初步总结了一套以资保联动、立体对接、专业汇报、由浅入深、品宣助力、客服反哺的工作方法，并在与金义发展集团的项目（以下简称“金发集团”）合作中进行复验，实现保险项目在该集团的落地时间缩减至一个半月，较台州城投项目推进效率提升两个月，且在多元产品、多维合作上实现更多有益探索。
延伸资管服务触点，促进多维互动互信
金发集团是区域内资产规模稳健、业务布局多元、具备长期资管与保险合作空间的优质集团客户。金发集
团项目也是华安资产前期储备开拓的一个项目合作方，但因项目维护精力有限以及保险专业服务能力限制，未能联动起相配套的保险服务。获知这一信息后，浙江分公司迅速成立项目工作小组，第一时间嫁接资管项目对应链接，一周内推进分支机构项目牵头人与金发集团取得联系，实现从集团副总裁、资管项目主经办人员到实际落地经办人员，分别由分公司班子、财产险部负责人及金华机构班子一一做好对接沟通半径，实现从集团领导支持，到中层领导督办，再到实际经办落地的合作保障。
提高专业认可度，化解服务顾虑
在接下来的合作中，我们快速实现了项目的专项保险服务推荐：完成初次交流后，浙江华安即刻完成对金发集团的具体需求梳理，科学准备第一稿合作建议、业务推荐材料以及差异化服务方案，并通过各方资讯，了解其自有资产及合作单位的历史承保情况，分析客户真实需要，为后续汇报充分准备。
在第二次专项保险汇报中，浙江分公司安排产品端负责人进行更为专业的项目方案介绍，进一步夯实金发集团对华安保险的认可度，当日即启动保险业务推进工作的议程安排。考虑到金发集团各层级的不同需求，分公司提供了从个人车险优惠，到集团个人保险折扣，再到团体非车险产品，最后延伸至其关联客户保险方案的服务思路。这一方案一经介绍，即刻获得客户认可，有效助力后续合作方案的高效落地。
随后，分公司还通过定向车险报价、企业进场团购服务、定向VIP服务的说明汇报等形式，进一步加深金发集团对华安服务的感知度以及对我司品牌的认可度，也由此促进浙江分公司更多对口岗位与其各层级员工有了更丰富的链接沟通，为下一步团非车业务落地奠定良好基础。
推动战略签署深化合作，加速落地进度
随着各项对接工作的稳步推进、共识逐步达成，浙江分公司积极借力资管方推进战略协议签订，邀请地方
政府见证战略合作协议签订仪式，并召开“险资入企”深化合作座谈会。签约落地后，大家再次深入金发集团园区，采取现场宣讲、展台驻点、“一对一”咨询答疑、资料派发讲解等形式，切实将战略合作标签烙印至每位员工心中。
有了签约背书、多次企业宣传以及员工切实的团购优惠体验，分公司继续围绕工程类业务持续发力，以周为单位定期拜访金发集团及其项目承接的建筑公司，成功落地多笔安责险和企财险业务，进一步巩固了业务合作基础。
在实现保险业务落地同时，我们也同步实现了合作生态的圈层延伸：以金发集团为核心支点，浙江华安所触达的旗下关联平台公司、项目施工单位等新增客群，也陆续搭建起“核心国企-下属平台—项目公司—员工个人”的多层级服务生态，同时分公司也将“台州模式”的理赔服务并入至工作执行小组中，通过优质定向理赔服务，加强与客户的关系黏性，最终形成由单点业务合作升级为圈层化、生态化综合服务格局。
接下来，浙江分公司将与金义发展集团秉持长期合作、互利共赢的原则，进一步加强战略对接与业务协同，持续深化合作内涵与机制，共同推动“台州模式”在金义新区的全面应用与迭代升级。通过不断优化服务流程、创新产品方案，将为区域产业结构优化升级、基础设施建设提速增效，为客户提供更加全面、高效、优质的金融与保险综合保障。