合规经营是可持续健康发展之道
文/胡毅 北京分公司总经理
2023年国家金融监管体系升级焕新，呈现出“长牙带刺”的史上最严监管态势，2024年是金融业新监管
全面落地的第一年，执法力度将只增不减。在外部严峻监管形势下，在公司“合规年”“向合规要效益”的强力号召下，如何走好合规经营之路，以防范风险并创造更大的价值？这是每个华安人都应当思考并重视的问题。
我认为，走好合规经营之路，离不开合规共识与合规能力。
合规共识：合规经营是最优的可持续发展之路
西门子股份公司的创始人维尔纳·冯·西门子有句名言：“绝不为短期利益而牺牲未来。”这句话至今仍在指引着西门子的可持续发展战略。在西门子中国的官方网站上检索“合规”，可以看到公司信息导航栏下“合规运作，防范风险”是西门子驱动自身运营持续的首要组成部分。“只有清廉的业务才是西门子的业务”的合规宣言也让人肃然起敬。这样坚决的合规共识所带来的合规声誉，是西门子在2006年商业贿赂指控一案中，为了获得重生的机会而付出高昂的合规实践代价换来的。合规经营，是经过实践检验的最优的可持续发展之路。
然而，合规的意识和能力不是与生俱来的。尤其是合规共识的形成，需要一个认知的过程。很多时候，合规管理并不会直接创造经济效益，甚至需要牺牲短期利益，并投入大量人力、物力、财力的成本，这就导致有的人为了一时的便利和利益铤而走险，妄想躲过监管的风头、钻监管的空子。这在当前应罚尽罚、严格“双罚”的行政处罚原则下，对公司和个人更多的是“双断送”。
在人员合规意识参差不齐的情况下，北京分公司高度重视合规培训和宣传工作，并且将参加培训作为
员工的义务而不仅仅是福利。分公司的日常工作会议如周晨会、周例会、经营分析会等，都为合规宣讲提供平台。2024“合规年”的周晨会，分公司全员再次每周逐条学习《合规风险手册》；每年的业务启动大会，也必然会开展全员的清廉合规第一课，年年筑牢“拒腐防变”的思想防线。公司提出的“合规地把业务做进来”与西门子的“只做合规的业务”，都是基于同一个理念。作为北京分公司的负责人，我认为，管理层的职责，首先是让合规经营成为每个员工的价值追求和基本意识，要树立合规红线决不能触碰的原则，带头走好可持续健康的高质量发展之路。
合规能力：敢于担当，协同联动，积极作为
当前及未来一段时期，公司上下承受经营管理上的重大压力，也对我们在风险化解和风险管控上提出了更高要求——如何化解已经发现的风险，如何防控潜在的风险，为公司扭亏为盈创造健康稳定的发展环境？“合规人人有责”不能仅仅是一句口号，而应该是每个华安人义不容辞的担当。
公司的合规政策拟定了三道防线的合规管理框架。其中，业务部门是一道防线，合规管理部门和合规岗位是二道防线。在日常经营中，业务对合规或合规对业务的协同配合、有效参与，在各自专业领域内贡献合规经营的智慧经验和解决方案，是十分重要且必要的。北京分公司在大力发展非车险业务过程中，两道防线各司其职又紧密协作，比如在拒赔流程中设置合规审查环节，在诉讼案件应诉中业务部门主动参与和了解应诉要点及最新司法实践以指导承保和理赔实务，在一定程度上弥补了人力和专
业性的局限。但仅凭分公司的力量是不够的。在合规管理能力的提升方面，总分联动是尤为重要且更有效的工作方式。在推动分公司合规管理体系建设过程中，北京分公司主动通过总分交流机制邀请总部指导，及时为公司经营寻求合规支持，尤其是在案件管理方面得到了全面提升。
各部门、各层级的联动工作机制可以实现资源共享、优势互补、提升质效。上下左右贯通来凝聚合规智慧、打造合规能力的合规组织体系，是走好合规经营之路的重要保障。
天下事有难易乎？为之，则难者亦易矣；不为，则易者亦难矣。合规是大势所向的、企业行稳致远的最优路径，也是每个人职业健康发展的基本要求。尤其在公司这一关键的时刻，需要每个华安人凝聚共识，迎难而上，敢于担当，积极作为，才能化“难”为“易”。2024“合规年”，面对新的使命和任务，北京分公司将不畏挑战，在总公司的引领下，坚定不移走好健康永续的合规经营之路！